Sur quoi investir en bourse ? Conseils & astuces

Investir en bourse offre de réelles opportunités de faire fructifier son épargne lorsqu'on met en place des stratégies d'investissement pertinentes et en adéquation avec ses objectifs de vie. Prise de capital dans une startup, investissement dans les crypto-monnaies ou encore placement de son épargne dans des ETF, les marchés financiers proposent une multiplicité de solutions.

Sur quoi investir en bourse lorsqu'on est un investisseur néophyte ou aguerri ? Au travers de ce guide complet, découvrez toutes nos astuces et conseils pour démarrer votre investissement en bourse en optimisant vos rendements tout en minimisant les risques.

Comment investir en bourse quand on débute ?

Définir les objectifs de ses placements

La première étape essentielle lorsqu'on souhaite placer son épargne en bourse consiste à définir les objectifs de ses investissements. Ces objectifs seront déterminants dans l'élaboration de votre stratégie d'investissement, mais également dans le choix de vos placements. D'ailleurs, ils diffèrent en fonction de chaque investisseur.

Avez-vous pour objectif d'investir pour vous créer un complément de revenu ? Souhaitez-vous placer votre argent en bourse afin de préparer votre retraite ou tout simplement booster votre capital ? En ayant en tête vos objectifs, vous aurez plus de facilités à choisir une solution d'investissement adaptée ainsi que son horizon de placement (court terme, moyen terme, long terme).

Connaître son profil d'investisseur

Il existe trois profils types d'investisseurs : les investisseurs prudents, les investisseurs dynamiques et les investisseurs équilibrés. Les caractéristiques majeures de ces profils types sont déterminées par les critères suivants :

• L'appétence au risque ;
• L'âge ;
• La situation familiale ;
• Les objectifs d'investissement ;
• Les compétences ;
• L'horizon de placement.

Pour vous donner un ordre d'idée, le profil de l'investisseur dynamique se distingue par sa prise de risque élevée et le temps important qu'il peut allouer à la mise en place de stratégies de placement. Son objectif vise généralement l'accroissement rapide de son capital. Quant à l'investisseur prudent, il se concentre généralement sur un horizon de placement long terme et la création d'un complément de revenus.

Lorsque vous vous demandez sur quoi investir en bourse, sachez que définir votre profil d'investisseur vous permettra d'y voir plus clair quant aux placements en bourse à privilégier. Vous souhaitez connaître votre profil d'investisseur ? Simulez votre projet !

Posséder une épargne de côté

Se lancer dans l'investissement en bourse comporte des risques. Vous n'êtes jamais à l'abri d'un risque de perte du capital investi. Ainsi, il est primordial de ne pas investir toute son épargne en bourse. Gardez-en une partie de côté pour faire face aux aléas du quotidien, tels qu'une panne de voiture ou un achat imprévu. Certains investissements boursiers, notamment les fonds d'investissement, bloquent les montants investis. Vous n'aurez donc pas la possibilité de les récupérer à tout moment. Cette réserve d'argent permettant de faire face aux imprévus peut être l'équivalent de 2 à 3 mois de salaire à déposer sur un livret d'épargne.

Déterminer un montant global à investir

Dans l'investissement en bourse pour les débutants ou pour les investisseurs aguerris, il est important de se fixer un budget d'investissement. Le montant que vous allez investir en bourse doit découler de vos objectifs et de vos moyens financiers. Commencez par déterminer le montant que vous souhaitez investir tous les mois. Puis, répartissez ce montant en fonction des placements. Vous avez également la possibilité de démarrer avec un petit budget et d'augmenter votre budget mensuel au fur et à mesure.

Puisque le marché boursier est risqué, nous vous conseillons d'investir uniquement le budget que vous pouvez vous permettre de perdre, d'où l'importance de posséder une épargne de côté.

Sur quoi investir en bourse en 2023 ?

Miser sur des startups à fort potentiel

On considère comme startup une entreprise innovante en phase de test du marché et à la recherche d'un business model rentable. À ce stade de développement, les startups ont besoin de trouver des sources de financements, notamment auprès d'investisseurs, afin d'assurer leur croissance.

Pour un investisseur, il existe plusieurs avantages à investir dans une startup. Prendre part au capital d'une jeune entreprise est une manière de diversifier son portefeuille et de dynamiser ses placements. C'est également une façon de donner du sens à ses investissements en contribuant au développement de projets innovants, impactants et qui correspondent à ses aspirations profondes. L'investissement dans une startup en laquelle on croit offre la possibilité d'obtenir un retour sur investissement important. En plus de tous ces avantages, en investissant dans le capital d'une startup, vous pouvez bénéficier d'une réduction d'impôt grâce au dispositif fiscal IR-PME.

Investir dans les crypto-monnaies

Vous avez peut-être entendu parler de Bitcoin (BTC) et d'Ethereum (ETH). Il existe actuellement environ 19 000 crypto-monnaies différentes. Autant de solutions de placements possibles à étudier. Aujourd'hui, les crypto-monnaies sont considérées comme une nouvelle classe d'actifs. Système d'achat décentralisé, haute sécurité des transactions et possibilité de diversifier son portefeuille, les crypto-monnaies offrent de nombreux avantages aux investisseurs.

De la même manière que le marché boursier, le marché des crypto-monnaies est très volatil. Pour vous donner un exemple, la valeur du Bitcoin s'élevait à 150 € en 2015. En 2023, il a atteint les 25 000 €. Il est essentiel de se tenir informé de l'évolution des monnaies virtuelles pour saisir les potentielles opportunités. Pour cela, nous vous invitons à suivre des influenceurs spécialisés dans les crypto-monnaies, ou tout simplement suivre un blog qui traite régulièrement cette thématique.

Il n'est pas toujours évident de savoir sur quelle crypto jeter son dévolu. D'autant plus que de nouvelles monnaies virtuelles naissent tous les jours. Toutefois, le Bitcoin, l'Ethereum, Avalanche, Chainlink et Polygon sont les cryptomonnaies à privilégier en 2023.

Placer son argent dans des ETF

Les ETF, Exchange Traded Funds ou Fonds Négociables en Bourse en français, sont des fonds d'investissement qui vous permettent d'investir sur tous les marchés à faible coût et avec un seul titre. Les ETF sont des outils de stratégie d'investissement facilement accessibles en raison de leur diversité, de la disponibilité de nombreux actifs et de frais de gestion compétitifs.

Au travers de leur caractère particulièrement accessible, les ETF représentent une solution de placement idéal pour les investisseurs qui débutent et qui souhaitent opter pour une stratégie d'investissement sur le long terme. Parce qu'un ETF est coté en continu, vous avez la possibilité d'acheter ou de vendre vos actions à tout moment.

Privilégier le crowdfunding

Quand on souhaite investir en bourse avec un petit budget tout en donnant du sens à son épargne, le crowdfunding apparaît comme une solution adéquate. Cette forme d'investissement consiste à financer le développement de projets tangibles. En toute transparence, les porteurs de projet vous expliquent à quoi va servir l'argent que vous investissez. Les plateformes spécialisées dans le crowdfunding telles que Ulule et Kiss Kiss Bank Bank regorgent de projets à impact et solidaires.

Dans le cadre du crowdfunding, la nature de votre investissement peut prendre différentes formes. Vous pouvez investir dans le développement d'un projet en prenant part au capital de la société (crowdequity), en précommandant les produits de la startup ou en effectuant un don.

Il existe plusieurs avantages à investir par le biais du crowdfunding : diversification de portefeuille, forte rentabilité, soutien des projets à impact et participation à une aventure entrepreneuriale unique. Qu'il s'agisse du secteur de l'immobilier, de la santé et de l'écologie, les projets dans lesquels vous pouvez investir grâce au crowdfunding sont particulièrement diversifiés.

Les conseils à suivre lorsqu'on investit en bourse

Diversifier ses placements

La valeur financière d'une action ou d'une crypto-monnaie est impactée par de nombreux facteurs. Ils peuvent correspondre aux répercussions d'un contexte de crise, mais aussi aux conditions économiques des marchés financiers. Vous l'aurez compris : il s'agit de facteurs difficilement contrôlables et particulièrement imprévisibles.

L'une des règles clés à mettre en œuvre lorsque vous commencez à investir en bourse réside dans la diversification de vos investissements. Les placements financiers comportent des risques de perte en capital et la diversification est justement un moyen de minimiser vos pertes.

Privilégiez les investissements dans différents domaines d'activité (la solidarité, la tech, la santé) afin de réduire votre prise de risque et améliorer votre rentabilité sur le long terme. Pensez également à favoriser la diversification de vos investissements boursiers en fonction des zones géographiques ! Misez non seulement sur le marché européen, mais aussi sur les marchés américains et asiatiques. Enfin, nous vous encourageons à diversifier les supports d'investissement en achetant des actions individuelles, des placements collectifs et des produits dérivés pour maximiser vos profits et éviter de perdre la totalité de vos investissements d'un coup.

Privilégier l'investissement sur le long terme

Sur les marchés boursiers, plusieurs stratégies d'investissement s'offrent à vous. Le trading à court terme est une stratégie d'investissement majoritairement suivie par des experts. Au travers de leur bonne maîtrise du marché boursier, ils saisissent des opportunités pour revendre leurs actions afin d'obtenir des gains rapides. Cette stratégie a tout de même ses limites car elle demande une grande disponibilité et une surveillance quotidienne des marchés. Elle s'accompagne parfois d'un grand niveau de stress et requiert une importante résistance au risque.

Contrairement au court terme, l'investissement à long terme offre une grande flexibilité aux investisseurs. Une fois la stratégie définie et les investissements programmés, il ne vous reste plus qu'à attendre patiemment que vos placements génèrent des bénéfices. À noter également que l'horizon de placement à long terme permet plus facilement de dompter la vélocité du marché boursier en compensant les pertes au fil du temps. C'est mathématique : plus la durée de votre placement sera longue, moins vous perdrez d'argent.

Se tourner vers l'investissement responsable

Si vous vous demandez sur quoi investir en bourse, nous vous conseillons de relier vos performances à vos aspirations profondes grâce à l'investissement responsable. Face aux défis sociaux, économiques et environnementaux majeurs auxquels font face les sociétés contemporaines, nombreux sont les investisseurs qui souhaitent privilégier la création d'un portefeuille durable. L'investissement éthique est une manière de donner du sens à ses investissements tout en faisant fructifier son épargne.

Concrètement, l'investissement responsable consiste à investir dans des entreprises ou des projets engagés en faveur de la lutte contre le changement climatique, la protection des ressources, l'égalité homme/femme et la diversité sociale, mais aussi la lutte contre la corruption. Pour vous engager aux côtés de ces initiatives citoyennes, investissez dans des supports d'investissement intégrant les critères ESG (Environnement, Société et Gouvernance) au sein de leur processus de sélection.

Se faire accompagner par des experts de l'investissement

Démarrer seul dans l'investissement en bourse lorsqu'on a une connaissance minime de ses mécanismes peut apparaître comme complexe au premier abord. Sachez que vous pouvez vous faire accompagner par des experts dans le secteur de l'investissement pour vous aider à définir vos objectifs, à appréhender votre profil d'investisseur et à mettre en place vos stratégies d'investissement. Au travers de leur fine connaissance du marché et de leur expérience dans l'accompagnement quotidien de leurs clients, ces experts vous permettront de vous familiariser avec les marchés boursiers au travers d'une formation sur mesure.

ActiveSeed est une solution d'investissement indépendante favorisant le digital pour démocratiser son offre de conseil et s'adapter à tous les projets d'épargne. Elle vous propose de simuler votre projet d'investissement en ligne afin de mieux vous connaître et obtenir un bilan personnalisé. Démarrer ma simulation !

Sur quoi investir en bourse : ce qu'il faut retenir

Lorsque vous vous interrogez sur quoi investir en bourse, commencez par définir vos objectifs, mieux appréhender votre profil d'investisseur et définir votre horizon de placement. Une fois votre vision clarifiée, vous aurez plus de facilité à savoir où placer votre argent en bourse. Dans le cadre d'un investissement dans les crypto-monnaies, dans des startups à impact ou dans des ETF, privilégiez les stratégies sur le long terme pour minimiser votre risque de perte.

Pour bien démarrer dans les placements en bourse, rien ne vous empêche de vous faire accompagner par des experts du secteur de l'investissement. Ils vous aiguilleront dans l'élaboration d'une stratégie d'investissement adaptée en fonction de vos objectifs de vie et de votre budget. Découvrir ActiveSeed