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Six années de résultats pour une performance de qualité

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Bastien COLET
NOTRE ACTUALITÉ
3 min
24/03/2021

Avertissement réglementaire

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir en bourse sur des supports côtés présente un risque de perte en capital. Toutes les performances présentées dans ce document sont brutes des éventuels prélèvements fiscaux et sociaux, et nettes de tous les frais :
● frais du contrat d’assurance-vie
● frais du mandat de gestion
● frais des supports d’investissement utilisés

2021 : s’éveiller et reconstruire

Retrouver de l’autonomie dans ses choix d’épargne : une exigence pour l’individu comme pour les collectifs pressés par le changement climatique, la crise sanitaire et les troubles sociaux. Le contexte est favorable à la redirection massive des ressources vers des écosystèmes productifs à la fois innovants et respectueux de l’environnement.

Il s’agit d’opter pour des solutions collaboratives dans lesquelles la mission du conseiller en investissement, par l’indépendance qu’il exerce dans ses arbitrages, retrouve toute son importance.

ActiveSeed figure parmi les acteurs qui s’engagent à offrir aux épargnants la possibilité de modeler leur village d’investissement en cohérence avec leur profil : délivrer des outils simples et intuitifs capables d’optimiser les dernières innovations de l’industrie financière et de les conjuguer avec des ambitions plus structurantes ne réfutant pas les besoins de performance.

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Comparaison avec l’univers des fonds patrimoniaux disponibles en France

Les fonds patrimoniaux visent à optimiser le couple rendement/risque en investissant sur plusieurs classes d’actifs. Ce sont des fonds diversifiés et modulables. Ils représentent un univers de comparaison intéressant pour les portefeuilles ActiveSeed.

Morningstar distingue quatre catégories. Les catégories “Cautious Allocation”, “Moderate Allocation” et “Agressive Allocation” sont définies par rapport à leur exposition au risque action. La catégorie “Flexible Allocation” regroupe les fonds les plus libres.

Nous avons donc retenu les 3 catégories suivantes :

  • Les fonds de la catégorie “Cautious” respectent une exposition action inférieure à 35%. Ils seront comparés aux profils ActiveSeed “Modéré” qui ont une pondération action cible de 25 %
  • Les fonds de la catégorie “Moderate” respectent une exposition action entre 35% et 65%. Ils seront comparés aux profils ActiveSeed “Equilibré” qui ont une pondération action cible de 50 %
  • Les fonds de la catégorie “Agressive” respectent une exposition action supérieure à 65%. Ils seront comparés aux profils ActiveSeed “Dynamique” qui ont une pondération action cible de 70 %

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Un exemple modèle : les performances du Village ISR sur 6 ans en assurance vie

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