Stratégies d'investissement : le guide complet

Au travers de ce guide complet, apprenez à concevoir une stratégie d'investissement adaptée à vos objectifs et familiarisez-vous avec nos exemples de stratégies d'investissement en bourse, dans l'immobilier et dans les crypto-monnaies.

Comment concevoir une stratégie d'investissement optimale et rentable ?

Faire découler sa stratégie d'investissement de ses objectifs

Après avoir défini vos objectifs d'investissement, déterminé votre profil d'investisseur, mais aussi fixé le montant de l'enveloppe financière de vos placements, structurez votre démarche en définissant votre stratégie d'investissement.

Appliquer une stratégie d'investissement permet d'avoir un plan concret et de savoir où on va pour améliorer ses futures prises de décisions. En suivant une stratégie d'investissement, vous parviendrez plus facilement à augmenter votre taux de réussite et à minimiser vos pertes. Voici les étapes clés pour mettre en œuvre d'une stratégie d'investissement :

• Déterminer l'objectif du placement
• Choisir un produit
• Définir un montant à investir
• Préciser le cycle de l'investissement

Se faire accompagner par des professionnels de l'investissement

Débuter dans le monde de l'investissement peut être complexe au premier abord. Pour vous assister dans la définition d'une stratégie de placement adaptée à vos objectifs, faites-vous accompagner par une équipe d'experts en investissement. Au travers de leur fine connaissance du marché de l'investissement, mais aussi de leur expérience dans l'accompagnement des clients, ils concevront pour vous une stratégie d'investissement sur-mesure adaptée à votre épargne.

ActiveSeed, la première plateforme d'épargne en ligne, vous propose de simuler votre projet d'investissement en quelques minutes. Cet outil de simulation vous proposera des recommandations d'investissement.

Stratégies d'investissement en bourse

Répartir son épargne dans des ETF

Les ETF, Exchange Tranded Funds ou Fonds Négociables en Bourse en français, sont des fonds de placement dans lesquels il est possible d'investir dans des marchés entiers, à moindre coût et avec un seul titre. Au travers de leur diversité, de la disponibilité de nombreux actifs et de leurs frais de gestion compétitifs, les ETF représentent des outils de stratégies d'investissement facilement accessibles. De plus, en investissant dans des ETF, vous aurez la possibilité de choisir un fonds en adéquation avec votre profil d'investisseur.

Se tourner vers l'investissement éthique

Face aux défis sociaux, économiques et environnementaux actuels, les stratégies d'investissement s'intègrent dans de nouvelles solutions pour que les activités d'investissement servent les intérêts de nos sociétés.

L'investissement éthique vous offre la possibilité de donner du sens à votre épargne. Concrètement, cette stratégie d' investissement consiste à effectuer des placements au sein de supports labellisés Investissement Socialement Responsable (ISR) intégrant des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG).

De manière concrète, saisissez les opportunités d'investir dans des startups à impact ou dans des projets qui militent pour la protection de l'environnement, la restauration de la biodiversité et l'amélioration des conditions de travail par exemple. Allier son engagement en faveur de l'environnement à la fructification de son épargne apparaît comme une stratégie d'investissement pertinente.

Stratégies d'investissement en immobilier

Obtenir un complément de revenu

Parmi les stratégies d'investissement en immobilier, les plus en vogue, on retrouve fréquemment une volonté de se dégager un complément de revenu chez les investisseurs. Face à l'inflation, à la diminution du pouvoir d'achat et à la baisse des pensions de retraite, se tourner vers l'investissement en immobilier, et notamment le rendement locatif, pour obtenir des revenus passifs apparaît comme une opportunité avantageuse. En devenant propriétaire bailleur, vous bénéficierez de nombreux dispositifs de défiscalisation et réduirez ainsi le montant de votre impôt.

Diversifier son patrimoine immobilier

L'investissement immobilier est également une manière de diversifier son patrimoine en se tournant vers les placements immobiliers et les placements collectifs. Cette stratégie d'investissement offre de nombreux avantages et notamment celui de pouvoir investir dans la pierre sans forcément avoir à endosser la gestion et le risque locatif.

Parmi les deux catégories de fonds de placements immobiliers les plus récurrents, on retrouve les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) et les Organismes de Placements Collectifs en Immobilier (OPCI). À noter que l'investissement dans une SCPI vous donne accès à la même réduction d'impôts que lorsque vous investissez dans l'immobilier locatif.

Stratégies d'investissement dans les crypto-monnaies

La stratégie de l'investissement programmé

La stratégie de l'investissement programmé est autant utilisée dans le secteur de la bourse que celui des crypto-monnaies. Cette stratégie consiste à étaler ses investissements dans le temps. Au lieu d'investir une importante somme d'argent en une seule fois, on achète des crypto-monnaies en plus petite quantité de manière régulière et en fonction d'un calendrier défini.

L'avantage de cette stratégie d'investissement de crypto est de tirer profit de la volatilité du marché en réduisant l'impact global de l'investissement lors d'une baisse brusque de la valeur des monnaies virtuelles.

La stratégie buy and hold

Lorsque vous débutez dans le secteur de l'investissement, la stratégie buy and hold apparaît comme une solution simple et particulièrement accessible. Il vous suffit d'acheter des crypto-monnaies et de les garder le plus longtemps possible en espérant qu'elles prennent de la valeur dans le futur. L'objectif de cette stratégie est d'effectuer une plus-value à la revente.

L'avantage de cette stratégie d'investissement est qu'elle ne nécessite pas un suivi constant de l'évolution du marché des cryptos. Sur le long terme, elle peut offrir des rendements supérieurs à toute autre forme d'investissement en bourse.

Stratégies d'investissement : ce qu'il faut retenir

La définition d'une stratégie d'investissement en accord avec son profil d'investisseur, ses objectifs de vie, mais aussi son horizon de placement est essentiel. Qu'il s'agisse d'une stratégie d'investissement dans l'immobilier, dans la bourse ou dans les crypto-monnaies, elle vous permettra d'atteindre les objectifs fixés tout en augmentant votre taux de réussite.