Bourse : se faire accompagner pour réussir ses investissements

Non, on ne s'improvise pas trader du jour au lendemain ! Pour obtenir le meilleur rendement financier à long terme et atteindre vos objectifs, mieux vaut vous faire aider. Pour débuter dans le monde de la finance, il est donc préférable de vous entourer d'experts et de vous offrir un accompagnement pour vos investissements en bourse. Quels sont les avantages d'un tel partenariat ? À qui s'adresse ce genre d’accompagnement ? On vous dit tout.

Se former, la clé du succès !

Le fait d'investir en bourse n'est pas une décision à prendre à la légère. Si vous comptiez improviser, oubliez vite cette idée ! Pour atteindre vos objectifs de rendement, vous devrez déjà avoir une parfaite maîtrise du marché boursier. Cela requiert une certaine analyse ainsi qu'un suivi économique permanent. Si vous êtes néophyte dans ce domaine, mieux vaut vous entourer de partenaires solides et qualifiés.

En effet, contrairement à la croyance populaire, un investisseur digne de ce nom ne joue pas. Investir son argent sur les marchés financiers ne s'apparente pas parier ni à jouer son épargne à pile ou face ! Pour obtenir un maximum de gains, il est essentiel de ne rien laisser au hasard et de se faire accompagner ou former par des professionnels de la bourse.

Dans un premier temps, vous devrez définir les objectifs que vous souhaitez atteindre. Pour cela, vous devrez notamment prendre en compte votre profil d'investisseur, c'est-à-dire votre rapport au risque, tout en définissant une durée de placement. Au-delà des objectifs financiers que vous souhaitez atteindre, pensez également à établir le montant maximal de pertes en capital que vous êtes éventuellement prêts à supporter. Ces éléments vous guideront et seront comme la feuille de route de votre portefeuille boursier.

De plus, les nouveaux investisseurs ont tendance à commettre l'erreur de tout investir sur une seule et même valeur. Or, tous les experts de la finance vous le diront : la diversification est l'une des clés du succès ! Votre accompagnant sera encore une aide précieuse pour vous permettre de mieux ventiler vos actifs.

Pourquoi se faire accompagner en termes d'investissements financiers ?

Lorsque l'on choisit d'investir de l'argent en bourse, il est parfaitement possible de faire cavalier seul, en ouvrant simplement un PEA, un compte titre ou une assurance-vie. Néanmoins, l'accompagnement est souvent un choix plus judicieux…

Tout d'abord, il permet d'être conseillé dans la mise en place de son portefeuille. En tant qu'expert de la finance, votre partenaire financier aura une vision plus objective des tendances financières actuelles. Il saura vous guider selon vos objectifs de placement à court ou à long terme et selon votre tolérance au risque. Il vous aidera à mieux comprendre les enjeux de telle ou telle stratégie d'investissement. Ainsi, il vous permettra de prendre vos décisions en pleine connaissance de cause !

Bien entendu, le rôle de l'accompagnant ne s'arrête pas à la simple mise en place initiale des investissements. Cet interlocuteur privilégié offre un suivi personnalisé. Il répond à vos questions et peut aussi vous aider à lever certains blocages techniques ou émotionnels face aux marchés financiers. L'accompagnement d'un investissement en bourse permet d'obtenir des réponses précises et sur-mesure, pour ne jamais avancer à l'aveugle.

Enfin, un tel accompagnement vous donne également l'accès à certains outils dédiés. Ces derniers sont conçus pour vous permettre de mieux gérer votre portefeuille, en vous fournissant par exemple une liste des fonds les plus adaptés à votre stratégie ou des fiches explicatives concernant certains produits.

Quels sont les avantages d'un bon accompagnement boursier ?

Le fait de profiter d'un accompagnement en bourse offre de multiples avantages :

- Un plan d'action complet : l'accompagnement ne se résume pas à un simple conseil. Il s'agit de mettre en place une réelle stratégie d'investissement en bourse et un suivi de long terme de votre portefeuille ;

- Une réponse personnalisée : l'accompagnement vous permet d'obtenir un portefeuille adapté à vos objectifs de placement et à votre profil ;

- Une formation : il s'agit d'une excellente méthode pour se former petit à petit à la bourse. Ainsi, vous deviendrez peu à peu plus compétent et autonome, de façon à peut-être gérer vos actifs financiers vous-même sur le long terme ;

- Un gain de temps : le fait de déléguer permet d'obtenir d'excellents rendements sans pour autant consacrer toutes ses journées au suivi boursier ;

- Un gain d’argent : même si l'accompagnement boursier a un coût, il permet d'éviter certaines erreurs. Or, comme ces dernières peuvent coûter cher, il s'agit aussi d'un très bon moyen de faire fructifier son argent plus vite.

Accompagnement en bourse : pour quel profil d'investisseur ?

L'accompagnement boursier se destine aux investisseurs qui ont des objectifs de rendement clairs en tête et qui souhaitent se donner les moyens de les atteindre. Si la bourse vous intéresse et que vous voulez bénéficier de la croissance des marchés financiers sans perdre de temps et sans commettre certaines erreurs, ce type d'accompagnement est fait pour vous !

Notez également que l'accompagnement boursier peut tout autant convenir aux néophytes qu'aux investisseurs de longue date. Il peut aussi bien servir à poser les bases d'une connaissance boursière, comme être un perfectionnement dans le but de démultiplier vos gains sur le long terme.

5 bonnes raisons de vous faire accompagner pour investir en bourse en 2023

Plusieurs raisons peuvent vous pousser à vous faire accompagner pour vos investissements en bourse :

- Pour faire fructifier votre épargne : le fait de laisser son argent sur un livret d'épargne réglementé ne suffit pas à compenser les effets désastreux de l'inflation. En effet, ces supports ne génèrent que peu d'intérêts. A contrario, sous l'effet de l'augmentation des prix, la valeur de votre épargne diminue. Votre capitale semble alors fondre comme neige au soleil ! Or, la bourse peut offrir un réel rendement, à condition d'adopter la bonne stratégie d'investissement. L'accompagnement vous permettra de choisir les bons supports pour prendre un risque mesuré, en vue d'atteindre potentiellement des gains plus importants ;

- Pour diversifier vos placements : parce qu'il ne faut jamais mettre tous ses œufs dans le même panier, il est essentiel de diversifier ses investissements financiers. Cela permet de compenser les éventuels mauvais rendements de certains placements et il s'agit indéniablement du meilleur moyen de réduire le risque de perte en capital. L'accompagnement boursier permet de mieux ventiler ses actifs, de façon à obtenir le meilleur ratio rendement-risque. Il s'agit d'un excellent moyen de connaître tous les supports disponibles et d'avoir une vision globale des secteurs porteurs sur lesquels investir ;

- Pour préparer votre retraite : l'accompagnement boursier vise souvent des investissements sur le long terme. Il requiert généralement de la patience, mais est un excellent moyen de se constituer un capital ou des revenus complémentaires pour l'avenir. En effet, l'investissement en actions vous permettra de percevoir deux types de revenus : les dividendes et les plus-values. Ces deux éléments vous permettront peu à peu de faire gonfler votre capital, en profitant notamment du pouvoir des intérêts composés ;

- Pour anticiper votre succession : dans le même contexte, cette stratégie à long terme vous permettra de léguer un capital plus conséquent à vos héritiers au jour de votre décès. De même, votre partenaire financier pourra vous aiguiller sur les supports à plébisciter pour transmettre vos biens tout en bénéficiant de frais de succession réduits ;

- Pour aider certaines entreprises : enfin, si vous souhaitez donner du sens à votre épargne, n'hésitez pas à indiquer à votre partenaire les secteurs ou les causes qui vous tiennent le plus à cœur. Il existe aujourd'hui de la finance solidaire. Celle-ci vous permettra de faire fructifier votre argent tout en agissant sur le plan économique, écologique et/ou sociétal.